| Titre : | التزام البنك بالإخطار عن الشبهة و أثره على السر البنكي في التشريع الجزائري |
| Auteurs : | عمار مصطفاوي, Auteur ; عزري الزين, Directeur de thèse |
| Type de document : | document électronique |
| Editeur : | جامعة محمد خيضر بسكرة, 2019 |
| Format : | 246 ص / 30 سم |
| Note générale : | مذكرة دكتوراه في حقوق تخصص قانون عام |
| Langues: | Arabe |
| Langues originales: | Arabe |
| Mots-clés: | الإخطار ; الشبهة ; العمليات المالية البنكية ; البنك |
| Résumé : |
يقوم النظام البنكي في كل الدول على مبدأ السر المصرفي نظرا لما يحققه من مصالح متوازنة في تحقيق المصلحة العليا للدولة وحفظ أسرار الزبائن وعملياتهم البنكية، وقد يحدث عند قيام الزبائن بإجراء عمليات مالية أو إيداع الأموال بالبنوك أن يكتشف البنك أن هذه العمليات غير عادية وتخرج عن إطارها المألوف، وعند قيام البنك بإجراءات الاستعلام المصرفي قد يستخدم السر البنكي مطيّة للتستر عن مصدر الأموال ووجهتها، خاصة إذا تم اللجوء إلى البنوك التي تعتمد مقومات السرية المطلقة لنظامها الاقتصادي.
ولأجل مكافحة الأموال المشبوهة تم استحداث آلية تتمثل أساسا في إلزام البنوك بالإخطار عن العمليات المالية المشبوهة، و هنا يجد البنك نفسه متجاذبا بين حتمية الإخطار بالشبهة وضرورة الالتزام بالسر البنكي، فيتدخل المشرع الجزائري للموازنة بين التزامين متعارضين، من خلال إقرار نصوص تسمح بالخروج عن السر البنكي استثناءا لتشجيع البنوك بالإخطار عن الأموال المشبوهة مقابل إعفائها من أي مسؤولية قانونية. |
| En ligne : | http://172.16.1.230/buchetma/depot-these/these114.pdf |
Exemplaires (2)
| Code-barres | Cote | Support | Localisation | Section | Disponibilité |
|---|---|---|---|---|---|
| 0114 | 340/0114 | Thèses de doctorat | Dépôt des theses | مذكرات حقوق والعلوم الادارية | Consultation sur place Exclu du prêt |
| 02353 | 340/0114 | Thèses de doctorat | Dépôt des theses | مذكرات حقوق والعلوم الادارية | Consultation sur place Exclu du prêt |
Documents numériques (1)
 لتزام البنك بالإخطار عن الشبهة و أثره على السر البنكي في التشريع الجزائري URL |
